eToro : Analyse

eToro est un gagnant pour sa plateforme de copy-trading facile à utiliser où les traders peuvent copier les transactions des investisseurs sur plus de 2300 instruments, y compris les titres négociés en bourse, le forex, les CFD et les cryptocurrences populaires.

En synthèse

Note

 Noté 4.6 sur 5

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J'accède à eToro

Top caractéristiques en 2021

Principaux points sur eToro :

eToro a été fondé en 2006 et est réglementé dans deux juridictions de niveau 1 et une juridiction de niveau 2, ce qui en fait un courtier sûr (à faible risque) pour le trading de forex et de CFD.
eToro est excellent pour le trading de copies sociales et le trading de crypto-monnaies, et est notre meilleur choix pour ces deux catégories en 2021. De plus, eToro offre une plateforme web et une application mobile conviviales qui sont excellentes pour les investisseurs occasionnels, y compris les débutants.

Pour le trading du forex et des CFD, eToro est légèrement plus cher que la plupart de ses concurrents, malgré la réduction récente des spreads et l’introduction de commissions à zéro dollar pour le trading des actions américaines. En outre, la gamme de matériels et d’outils de recherche traditionnels d’eToro est limitée par rapport à ses pairs.

Offre spéciale :

Négociez des devises, des CFDs et des actions sans commission sur une plateforme réglementée Visitez le site

67 % des comptes CFD de détail perdent de l’argent.

Tableau récapitulatif de eToro

Est-ce que eToro est réglementé ?

eToro est considéré comme étant à faible risque, avec un score global de confiance de 92 sur 99. eToro n’est pas coté en bourse et ne gère pas de banque. eToro est autorisé par plusieurs régulateurs. eToro est autorisé par les régulateurs de niveau 1 suivants : Australian Securities & Exchange Commission (ASIC), Financial Conduct Authority (FCA) ainsi que la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), le régulateur Européen.

eToro propose plus de 3 000 produits négociables. Le tableau suivant résume les différents produits d’investissement disponibles pour les clients d’eToro.

Facilité d’utilisation : En tant que courtier multi-actifs, eToro va au-delà pour rendre l’expérience des traders fluide. Par exemple, eToro offre la possibilité de choisir entre les CFD et la négociation de l’actif sous-jacent directement à partir de la fenêtre du ticket de négociation. Subtil, mais très utile.

Crypto-monnaies : La négociation de crypto-monnaies est disponible par le biais de CFD et par la négociation de l’actif sous-jacent (par exemple, l’achat de Bitcoin). Remarque : les CFD de crypto-monnaies ne sont pas disponibles pour les traders de détail de l’entité britannique d’un courtier, ni pour les résidents britanniques. En outre, le trading de crypto-monnaies chez eToro n’est pas disponible en Russie, aux Pays-Bas et en France (y compris les territoires français).

Produits disponibles avec eToro :

Les fonctionnalités de eToro

Outils disponibles

La principale innovation d’eToro est de fusionner le trading autogéré (vous gérez vous-même votre portefeuille) et le copy trading dans une expérience de trading unifiée. C’est une combinaison gagnante.

Facilité d’utilisation : Au cœur de l’expérience de la plateforme eToro se trouve la facilité d’effectuer des opérations de base et de réaliser des tâches rapidement, comme la création de listes de surveillance et l’ajout d’instruments en recherchant les marchés disponibles, ainsi que le placement d’une transaction à partir de chaque liste de surveillance directement. Ces qualités de conception ont permis à eToro de se classer meilleur de sa catégorie dans la catégorie facilité d’utilisation, ainsi que pour les débutants, en 2021.

CopyPortfolios : Un outil innovant est CopyPortfolios, où eToro regroupe les traders en un seul fonds que vous pouvez copier. Les CopyPortfolios aident à combler le fossé pour les investisseurs qui veulent utiliser eToro sur une base passive, car ils peuvent créer un portefeuille entièrement basé sur un ou plusieurs CopyPortfolios. D’autre part, les traders autogérés peuvent également utiliser les CopyPortfolios pour diversifier leur trading, ce qui en fait un outil potentiellement utile pour tous les clients d’eToro.

Outils de crypto-monnaies : les utilisateurs d’eToro peuvent trouver des idées de trading de crypto-monnaies et copier d’autres traders individuels de crypto-monnaies, ainsi que copier des groupes de traders, sur 94 paires de crypto-monnaies prises en charge. Pour les investisseurs qui souhaitent détenir les actifs cryptographiques sous-jacents, eToroX propose l’application eToro Mobile wallet. Cette application agit comme un dépositaire en utilisant un schéma multi-signatures et correspond presque à l’application mobile forex de la marque.

Structure de trading par copie : Tous les traders sur eToro négocient manuellement. Les systèmes de trading entièrement automatisés, tels que ceux pris en charge par MetaTrader, ne sont pas autorisés chez eToro. Par conséquent, lorsque vous copiez un autre trader sur eToro, vous pouvez être sûr qu’il effectue chaque transaction manuellement. Cette qualité est utile à connaître car de nombreuses autres plateformes de trading social qui agrègent les performances des traders autorisent généralement à la fois le trading discrétionnaire (manuel) et les stratégies automatisées, alors que le réseau d’eToro est constitué uniquement de trading manuel.

Plateforme de trading eToro

Le Copytrading avec eToro

Passons en revue les principales caractéristiques de Copy Trading de la plateforme en ligne eToro. Vous pouvez jeter un coup d’œil rapide même sans avoir finalisé une ouverture de compte.

Une fois que vous avez accédé à la plateforme en ligne d’eToro, vous pouvez vous rendre dans la section « Copiez les investisseurs les plus performants ». La page principale d’eToro présente les profils des traders les plus performants sélectionnés par les éditeurs et les algorithmes d’eToro sur la base de différents indicateurs.

Par son apparence et son contenu, tout ressemble fortement à un réseau social traditionnel. Chaque trader a un profil avec une photo. Lorsque vous cliquez dessus, vous pouvez voir le nom et le prénom du trader (les données des gestionnaires sont vérifiées), consulter les messages.

Les traders partagent généralement des informations sur le marché, mais peuvent également publier des photos et des vidéos personnelles à l’occasion. Les utilisateurs peuvent aimer, partager et commenter les messages, comme dans tout réseau social traditionnel.

Statistiques

Dans la section Statistiques, vous pouvez étudier en détail les performances d’un trader pour une période d’un mois ou jusqu’à plusieurs années, non seulement avec les rendements, mais aussi les pertes maximales par mois, jour et année.

En l’occurence, voici les performances de l’un des traders avec une stratégie d’investissement les plus conservatrices et sécuritaires que vous puissiez trouver sur eToro. Les performances ne sont en effet pas phénoménales mais le risque pris par le trader est très limité.

La note de risque de ce portefeuille est de 1/7.

En outre, si vous faites défiler la page, vous trouverez un grand nombre d’informations utiles :

• Score de risque moyen de la période spécifiée (une année, par exemple)
• Pertes maximales enregistrées par jour, par mois et par an
• Dynamique du nombre de copieurs
• Actifs sous gestion

Ensuite, vous pouvez visualiser la répartition des actifs par marchés et les dernières transactions du trader ainsi que le nombre moyen de transactions rentables.

Statistiques supplémentaires

Si vous descendez tout en bas de la page, vous avez également accès à quelques statistiques supplémentaires qu’il sera intéressant de prendre en compte dans votre choix de trader à copier.

Portefeuille du trader

Dans la section Portefeuille, vous pouvez suivre sa composition, sa position (Long/Short) et son pourcentage actuel de profits/pertes.

Vous pouvez également examiner la composition du portefeuille sous forme de graphique en appuyant sur un bouton dans le coin supérieur droit.

Comment trouver le bon trader à copier

La première option consiste à suivre les recommandations d’eToro. Comme nous l’avons déjà mentionné, sur la page principale de CopyTrader, le courtier propose d’examiner les profils des traders les plus performants, qui ont déjà passé la sélection basée sur les critères suivants :

• Taux de rendement
• Stratégie
• Score de risque (sur une échelle de 1 à 7)
• Nombre de copieurs

C’est l’option préférée des traders novices. Tout ce que vous aurez à faire est de sélectionner les candidats qui vous plaisent le plus pour copier des transactions sur eToro.

Toutefois, certaines règles doivent encore être prises en considération :

• Plus la rentabilité est élevée et plus le marché est volatile, plus le score de risque est élevé ;

• Moins le trader s’autorise de pertes, mieux c’est ;

• La diversification réduit le risque de pertes importantes.

Choisir des traders sur eToro en utilisant des filtres

eToro permet aux utilisateurs de définir indépendamment les critères de recherche des traders à copier en utilisant le système de filtres, qui se trouve dans le menu supérieur de la page Copier des personnes.

Voici les critères les plus importants à prendre en compte quand vous recherchez un trader à copier :

• Score de risque (de 1 à 7)
• Nombre de copieurs
• Allocation
• Perte maximale enregistrée sur un jour / mois / année

Le Copy Portfolio avec eToro

L’option CopyPortfolios sur eToro est disponible dans la section correspondante du compte personnel et ressemble fonctionnellement à la section où il est possible de suivre des traders particuliers. Les mêmes filtres et instruments peuvent être appliqués pour la recherche et l’abonnement comme pour les traders individuels. Les portefeuilles peuvent être sélectionnés par performance, score de risque, etc…

Vous pouvez ainsi investir dans des secteurs : énergies renouvelables, fabricants de vaccins, crypto-monnaies.

Afin de commencer à copier un portefeuille sur eToro, vous devez suivre la même démarche que pour un trader individuel – cliquez sur le bouton Investir, définissez le montant à copier et les critères de risque.

Avis sur le Copytrading avec eToro

eToro est un pionnier dans le trading social. C’est l’une des premières plateformes à proposer du trading social et du Copy Trading de manière entièrement gratuite pour ses utilisateurs. Cela permet à bon nombre de novices de bénéficier à moindre frais de l’expertise d’un grand nombre de traders.

Limites du Copy Trading

• Les rendements élevés des traders dans le passé ne garantissent pas le même résultat à l’avenir.

Avantages du Copy Trading

• Une opportunité pour les débutants de gagner au même niveau que les meilleurs traders de la plateforme.
• Investissement minimum – 200€
• Pas de commission supplémentaire. Le courtier ne gagne que sur le spread.
• Le plus grand réseau de copy trading au monde
• Réglementation au Royaume-Uni, dans l’UE et en Australie

Frais et commissions avec eToro

eToro est un courtier teneur de marché et indique un spread variable typique de 1 pip sur l’EUR/USD, ce qui est légèrement supérieur à la moyenne du secteur. En comparant uniquement les frais, les traders de détail ne choisissent pas eToro pour ses spreads, mais plutôt pour les capacités de sa plateforme de copy-trading social (cf : section Plateforme, outils, copytrading plus haut).

Comptes VIP : eToro propose une adhésion au club VIP avec cinq niveaux allant de l’argent au diamant pour les traders qui maintiennent des soldes entre 5 000 et 250 000 dollars. Selon le niveau, les avantages vont d’un gestionnaire de compte dédié à des frais de retrait et de dépôt réduits, l’accès à des signaux privés et à des actifs exclusifs, entre autres avantages de compte de style VIP.

Programme Popular Investor : Chez eToro, le programme Popular Investor présente un gros point fort : il permet (sans aucun frais) à des investisseurs particuliers de suivre et de copier les portefeuilles de traders professionnels. Ces traders professionnels sont rémunérés par eToro car leur expertise apporte de la visibilité à eToro. Certains de ces traders sont suivis par des centaines de milliers de personnes et sont parfois copiés par plusieurs dizaines de milliers d’investisseurs. Ce programme là offre donc un bonne solution de diversification pour un investisseur particulier qui souhaite faire gérer une partie de son portefeuille par un professionnel. Parmi le grand nombre de Popular Investor, chacun y trouvera son compte. Que ce soit les investisseurs qui recherchent la performance avant tout ou la sécurité.

Trading sur crypto-monnaies : Dans l’ensemble, eToro a une tarification proche de la moyenne du secteur pour le trading de crypto-monnaies physiques, comme 0,75% pour l’achat ou la vente de bitcoin, tandis que ses frais de conversion de fiat en crypto sont élevés, à 5%. Pendant ce temps, la conversion de crypto à crypto chez eToro ne coûte que 0,1% en plus des spreads en vigueur. Avec un grand nombre d’actifs crypto et à la fois des CFD et le sous-jacent, eToro est notre courtier numéro un pour le trading de crypto en 2021.

Titres négociés en bourse : En plus du trading d’actions CFD, eToro offre également une commission de zéro dollar pour le trading d’actions américaines (non disponible pour les investisseurs américains) et prend en charge les actions fractionnées.

Résumé de la tarification chez eToro

Recherche et études de marché avec eToro

Outils de recherche : Il existe un calendrier économique standard, un calendrier des rapports de résultats, des titres d’actualité, des séries d’analyses quotidiennes du marché et des podcasts. Cela dit, plusieurs de ces fonctionnalités ne sont pas directement intégrées à la plateforme eToro. Il faudra les rajouter par vous-même.

Analyse fondamentale : Il convient de noter qu’eToro fait un excellent travail en intégrant l’analyse fondamentale dans sa plateforme de négociation d’actions. Cela dit, eToro n’est pas aussi performant que d’autres leaders comme IG et Saxo Bank dans cette catégorie, car il y a peu d’articles du personnel interne d’eToro dans la catégorie des analyses de marché. En revanche, les analyses réalisées par les Popular Investor de la plateforme et le contenu partagé avec leur communauté permet de combler ce léger retard.

Données sur le sentiment : Plutôt que d’afficher le sentiment sur la base de tous les utilisateurs, seules les transactions des meilleurs traders d’eToro sont utilisées pour calculer les données de sentiment (ce qui est un cran au-dessus des outils de sentiment habituels fournis par les courtiers). Ceci est comparable à la façon dont CMC Markets affiche les données de sentiment.

Wall newsfeed : eToro utilise un wall feed de style Twitter de commentaires collectifs pour un instrument donné. Ce flux public apparaît comme un flux de mises à jour d’autres utilisateurs d’eToro pour vous donner une idée de ce que les autres traders publient sur le réseau eToro. Le contenu est fourni par les utilisateurs d’eToro et peut varier en qualité. Il est certainement unique ; ceci dit, je trouve que le contenu généré par le personnel interne ou par des professionnels tiers est de meilleure qualité, en moyenne.

Recherches avec eToro

Possibilités de formation avec eToro

eToro propose des webinaires hebdomadaires et une gamme respectable de contenus éducatifs sur son blog, qui comprend des documents d’autres catégories comme la recherche et les annonces de la société. Le seul inconvénient critique est la navigation ; il est difficile de filtrer et de naviguer pour trouver ce que l’on veut car l’éducation n’est pas centralisée en un seul endroit.

Articles éducatifs : Sur son blog crypto, il n’y a que cinq articles sous un lien dédié « Éducation » dans le menu déroulant principal, alors que le site principal d’eToro propose des tutoriels vidéo et une « École de trading ».

Contenu éducatif intégré : eToro est allé un peu plus loin que le texte explicatif standard que l’on trouve à côté de la section des détails d’un instrument, à côté de chaque symbole qu’il propose au sein de sa plateforme. Par exemple, plutôt que de se contenter d’énumérer les spécifications du contrat, eToro fournit des informations supplémentaires pour que les débutants puissent se familiariser avec des symboles tels que l’EUR/USD, notamment les raisons à prendre en compte avant de trader.

École de trading : Il y a une poignée de vidéos dans la série « École de trading » d’eToro, que j’ai trouvées assez basiques. Le courtier dispose d’un bon nombre de vidéos sur sa chaîne YouTube, notamment sept webinaires archivés et du contenu couvrant les crypto-monnaies et les actions, ainsi que des tutoriels sur la plateforme.

Vidéos YouTube : Dans l’ensemble, j’ai eu du mal à faire la distinction entre les vidéos de recherche, les vidéos promotionnelles et les vidéos éducatives, car il y avait un chevauchement occasionnel entre ces thèmes.

Formation avec eToro

Trading Mobile avec eToro

Globalement, eToro a fait un excellent travail avec son expérience mobile. En testant l’application mobile sur Android, eToro conserve l’aspect et la convivialité de la version web, y compris un thème sombre et clair. Des fonctionnalités telles que la synchronisation des listes de surveillance permettent d’unifier l’expérience de la plateforme sur tous les appareils.

Graphiques : Comme le reste de l’application mobile, les graphiques étaient réactifs et correspondaient étroitement à la plateforme web, même si seulement cinq indicateurs sont présents, contre 67 sur le web. Les outils de dessin étaient totalement absents de l’application et seraient une amélioration bienvenue. Sinon, les graphiques de l’application mobile sont joliment intégrés et fonctionnent bien, malgré l’absence d’outils de dessin.

Portefeuille de crypto-monnaies : Le portefeuille eToro est une application mobile distincte où les utilisateurs peuvent déposer et retirer des crypto-monnaies réelles détenues par eToroX, qui agit en tant que dépositaire de leurs clés privées et courtier. Le portefeuille eToro ressemble beaucoup à l’apparence et à la convivialité de l’application mobile eToro, y compris le support du trading social.

Trading mobile avec eToro

Conclusion

eToro est idéal pour les traders particuliers qui veulent trouver des idées d’investissement en utilisant la puissance du copy trading, ou pour les traders actifs très expérimentés qui veulent être récompensés pour avoir partagé leurs idées avec d’autres traders.

Les traders moins expérimentés qui ont besoin d’un coup de main peuvent trouver que la plateforme conviviale est un avantage supplémentaire. Cela dit, je ne recommande pas eToro aux traders actifs ou à fort volume, car les spreads élevés et les petites tailles maximales de transaction seront un facteur limitant.

En ce qui concerne le trading par copie sociale et le trading de crypto-monnaies, eToro reste notre choix numéro un en 2021, et a remporté notre prix de la première communauté de traders.

FAQ

eToro est-il digne de confiance ?

eToro a la confiance de plus de 5 millions de traders dans le monde et est autorisé dans de nombreux pays à détenir des fonds de clients et à fournir des services de courtage. Après une fusion de 10,4 milliards de dollars, eToro prévoit d’être cotée au NASDAQ au troisième trimestre 2021. Pour éviter d’être victime d’une escroquerie, vous ne devez choisir que des courtiers réglementés bien connus, et eToro est un courtier sûr à utiliser.

Les facteurs qui déterminent la confiance dans les services financiers comprennent une licence réglementaire appropriée, un historique opérationnel, un capital financier adéquat pour garantir la solvabilité et un historique d’excellent service à la clientèle. Dans tous ces domaines, eToro s’est montré plus que capable de gagner la confiance des clients.

eToro est-il vraiment gratuit ?

Le coût du service de copy-trading d’eToro est incorporé dans ses spreads. Ainsi, même si l’utilisation d’eToro est « gratuite » en termes de commissions, vous supportez des coûts de négociation, tels que les écarts entre l’offre et la demande.

Tous les courtiers en ligne gagnent de l’argent en facturant des commissions, des spreads ou une combinaison des deux (et peuvent recevoir des remises et autres). Vous ne payez rien de plus que les spreads, et supportez des coûts si vous choisissez de conserver des positions pendant la nuit.

Peut-on gagner de l’argent avec eToro ?

Vous pouvez gagner de l’argent avec eToro, bien que cela ne soit jamais garanti, comme avec n’importe quel courtier. La proposition de valeur d’eToro est sa capacité de copy-trading social, qui vous permet de sélectionner dans sa vaste base de données de traders et de copier des transactions en temps réel. Mais gardez à l’esprit que vous pouvez également perdre de l’argent en traitant des investissements tels que le trading de forex, d’actions, de CFD et de cryptocurrency, y compris avec eToro.

La clé pour gagner de l’argent chez eToro en tant que trader est de faire les bons choix de trading, y compris les décisions de gestion du risque, afin de garder les pertes moyennes plus petites par rapport aux profits moyens sur la durée (que vous tradiez manuellement ou que vous copiez des transactions).

Pour le copy-trading chez eToro, cela signifie que vous devez faire suffisamment d’analyse pour trier la base de données des investisseurs et décider lesquels, s’il y en a, copier, et combien allouer à chaque fournisseur de stratégie, ainsi que définir toute limite maximale de tirage (c’est-à-dire une valeur où vous arrêtez automatiquement de copier si un certain seuil de perte est dépassé), et si vous copiez les traders qui sont déjà ouverts ou seulement les nouvelles transactions.

eToro est-il bon pour les débutants ?

eToro est un excellent choix pour les débutants. Sa plateforme de trading est facile à apprendre et n’est pas trop complexe. eToro fait un excellent travail pour équilibrer des outils et des fonctions utiles dans une plateforme web et une application de trading mobile conviviales. Bien qu’être bon pour les débutants ne signifie pas qu’il est facile de gagner de l’argent, il est plus facile d’utiliser eToro que certaines des plateformes de trading plus sophistiquées qui existent.

Un défi que les débutants peuvent rencontrer sur eToro est de mener une analyse suffisante pour décider quels investisseurs copier, et de regarder plus que les rendements absolus qu’un trader donné a réalisé.

Par exemple, vous pouvez prendre en compte le score de risque, le nombre moyen de transactions effectuées par semaine, et la moyenne des profits, pertes et temps de détention pour un investisseur donné que vous envisagez de copier.

Quel type de courtier est eToro ?

eToro peut agir en tant que courtier teneur de marché ou courtier agence, en fonction de l’entité eToro qui détient votre compte et d’autres facteurs. Les courtiers teneurs de marché agissent en tant que contrepartie de votre transaction, tandis que les courtiers agents envoient votre ordre à d’autres teneurs de marché en échange de rabais, de participation aux bénéfices, de spreads élargis et de commissions.

Par exemple, eToro U.K. et eToro Europe agissent tous deux en tant que teneurs de marché mais peuvent également couvrir les transactions de leurs clients et agir en tant que contrepartiste (courtier d’agence) si nécessaire dans le cadre du processus interne de gestion des risques de la société. Ce qui compte, c’est que les courtiers respectent les règles de meilleure exécution, et eToro est tenu de le faire lorsque la loi l’exige.

À propos d’eToro

Pionnier du copy trading social, eToro a été fondé en Israël en 2007 en tant que développeur de technologies de trading financier. Après avoir lancé son premier produit, il s’est depuis développé pour servir plus de 15 millions d’utilisateurs avec une plateforme innovante qui évolue continuellement pour devenir l’un des plus grands réseaux sociaux au niveau mondial, avec des clients dans plus de 170 pays.

En mars 2018, eToro a annoncé avoir levé un cycle de financement par capitaux propres de 100 millions de dollars mené par China Minsheng Financial, le groupe SBI et Korea Investment Partner, ainsi que d’autres investisseurs, valorisant l’entreprise à 800 millions de dollars. La bourse de crypto de la marque, eToroX, est réglementée par le FSC de Gibraltar et enregistrée aux États-Unis auprès du FinCEN en tant que Money Service Business (MSB). Plus d’informations sur Wikipedia sur eToro.

Disclaimer

Investir comporte un risque de perte. Pensez à diversifier votre portefeuille et n’investissez qu’une partie de votre épargne disponible sur des projets que vous comprenez. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Entre 74 et 89 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.

Le contenu disponible sur copytrading.fr est à titre informatif uniquement et ne constitue en aucun cas un conseil en investissement. Cela s’applique aux actifs ainsi qu’aux produits, services et autres investissements.