Profil équilibré : les 3 portefeuilles équilibrés à copier en 2021

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3 profils équilibrés à copier dès maintenant

Qu’est-ce qu’une stratégie d’investissement équilibrée ?

Une stratégie d’investissement équilibrée combine des classes d’actifs dans un portefeuille afin d’équilibrer le risque et le rendement. En général, les portefeuilles équilibrés sont répartis entre les actions et les obligations, soit à parts égales, soit avec une légère inclinaison, par exemple 60 % en actions et 40 % en obligations. Les portefeuilles équilibrés peuvent également conserver une petite part de liquidités ou de marché monétaire à des fins de liquidité.

L’essentiel

Une stratégie d’investissement équilibrée est une stratégie qui recherche un équilibre entre la préservation et la croissance du capital.

Elle est utilisée par les investisseurs ayant une tolérance modérée au risque et consiste généralement en un mélange assez égal d’actions et d’obligations.

Les stratégies d’investissement équilibrées se situent au milieu du spectre risque-récompense. Les investisseurs plus conservateurs peuvent opter pour des stratégies de préservation du capital, tandis que les investisseurs plus agressifs peuvent opter pour des stratégies de croissance.

Comprendre une stratégie d’investissement équilibrée

Il existe de nombreuses façons de constituer un portefeuille, en fonction des préférences et de la tolérance au risque de l’investisseur.

À une extrémité du spectre se trouvent les stratégies visant à préserver le capital et le revenu courant. Elles consistent généralement en des investissements sûrs mais à faible rendement, tels que des certificats de dépôt, des obligations de qualité, des instruments du marché monétaire et certaines actions de premier ordre qui versent des dividendes. Ces stratégies conviennent aux investisseurs soucieux de préserver le capital dont ils disposent déjà et moins soucieux de le faire fructifier.

À l’autre extrémité du spectre se trouvent les stratégies visant la croissance. Ces stratégies plus agressives impliquent généralement une pondération plus élevée d’actions, y compris de sociétés à petite capitalisation. Si des instruments à revenu fixe sont inclus, ils peuvent avoir une cote de crédit inférieure ou être moins sûrs, mais offrir un rendement plus élevé, comme dans le cas des débentures, des actions privilégiées ou des obligations de sociétés à rendement élevé. Les stratégies de croissance conviennent aux jeunes investisseurs ayant une tolérance élevée au risque, qui sont prêts à accepter une plus grande volatilité à court terme en échange de meilleurs rendements attendus à long terme.

Les investisseurs qui se situent entre ces deux camps peuvent opter pour une stratégie d’investissement équilibrée. Celle-ci consiste à mélanger des approches conservatrices et agressives. Par exemple, un portefeuille équilibré pourrait être composé de 25 % d’actions de premier ordre versant des dividendes, de 25 % d’actions de petites capitalisations, de 25 % d’obligations d’État notées AAA et de 25 % d’obligations d’entreprises de qualité. Bien que les paramètres exacts puissent être affinés, la plupart des investisseurs équilibrés recherchent des rendements modestes sur leur capital, ainsi qu’une forte probabilité de préservation du capital.

Dans le passé, les investisseurs devaient constituer leur portefeuille manuellement en achetant des investissements individuels. Ils devaient également faire appel à des professionnels, tels que des conseillers en placement, ou à des services proposés par leurs institutions financières. Aujourd’hui, les plateformes d’investissement automatisées permettent aux investisseurs d’investir automatiquement dans une sélection de stratégies organisées en fonction de la tolérance au risque. Le processus d’allocation de portefeuille est plus accessible que jamais.

Fonds équilibrés

Un fonds équilibré est un fonds commun de placement qui contient à la fois une composante actions et obligations, ainsi qu’une petite composante marché monétaire dans un seul portefeuille. En général, ces fonds s’en tiennent à une combinaison relativement fixe d’actions et d’obligations, par exemple 60/40 actions/obligations. Les fonds communs de placement équilibrés ont des avoirs équilibrés entre les actions et les obligations, leur objectif se situant entre la croissance et le revenu. D’où le nom de « fonds équilibré ».

Les fonds communs équilibrés s’adressent aux investisseurs qui recherchent un mélange de sécurité, de revenu et d’appréciation modeste du capital. En général, les retraités ou les investisseurs ayant une faible tolérance au risque utilisent les fonds équilibrés pour obtenir une croissance saine et un revenu supplémentaire. La composante en actions aide à prévenir l’érosion du pouvoir d’achat et à assurer la préservation à long terme des pécules de retraite.

Exemple d’une stratégie d’investissement équilibrée

Salomé est une jeune diplômée de l’université, âgée d’une vingtaine d’années. Elle est novice en matière d’investissement et dispose d’environ 10 000 $ à investir. Bien que Salomé ait l’intention de faire un versement initial au cours des prochaines années, elle n’a pas de besoins immédiats pour son capital d’investissement et pourrait reporter le retrait de son capital à un moment plus favorable en cas de baisse soudaine du marché.

Objectivement, la jeunesse et la situation financière de Salomé la placent dans une bonne position pour adopter une stratégie d’investissement relativement risquée mais à fort potentiel de croissance à long terme. Toutefois, compte tenu de sa tolérance subjective au risque, elle opte pour une approche plus conservatrice.

À l’aide d’une plateforme d’investissement en ligne, Salomé opte pour une stratégie d’investissement équilibrée avec une répartition 50/50 entre les titres à revenu fixe et les actions. Les titres à revenu fixe se composent principalement d’obligations d’État de premier ordre, ainsi que de quelques obligations d’entreprises de premier ordre. Les actions sont des valeurs de premier ordre, toutes réputées pour la stabilité de leurs bénéfices et de leurs dividendes.

Tableau des 3 meilleurs

En investissant via un portefeuille de Copy Trading, cela vous permet :

Un gain de temps. Vous avez une gestion active réalisée par un investisseur professionnel
Un risque d’erreur amoindrie. Vous laissez votre épargne entre des mains expertes.
Un suivi régulier. Quoi qu’il arrive, vous avez accès aux performances du trader en temps réel et vous pouvez retirer vos fonds à tout moment.

Voici le top 3 des meilleurs portefeuilles équilibrés à copier en 2021 :

Numéro 3 : Greenbull Invest

Plateforme : eToro

Date de début d’activité : Janvier 2020
Performance sur 2021 : 27%
Niveau de risque : 4/7
Investissement minimum : 200€
Abonnement mensuel : 0€

Horizon d’investissement conseillé : Entre 3 ans et 5 ans et plus

Composition du portefeuille

Information sur le trader

Greenbull Group

INFO POUR LES COPIEURS

Il s’agit d’un portefeuille à LONG TERME
N’oubliez pas de toujours vérifier la rubrique « Copier les transactions ouvertes ».
Les meilleurs résultats sont obtenus en investissant dans ce portefeuille sur une base mensuelle.

STRATÉGIE DU PORTEFEUILLE

Nous investissons principalement dans des sociétés à grande capitalisation / méga-capitalisation et dans les principales cryptomonnaies avec une approche à long terme. Le portefeuille est bien diversifié à travers plusieurs industries et nous avons investi dans des sociétés qui ont régulièrement augmenté leur rendement de dividende d’année en année. Cela nous permet de bénéficier d’un rendement régulier et croissant au fil du temps.

Notre objectif est de battre le SP500 chaque année. Il ne s’agit pas d’un portefeuille pour devenir riche rapidement. Si vous nous copiez, sachez que notre priorité absolue est la préservation du capital et les résultats à long terme.

A PROPOS DE NOUS

Greenbull est un groupe franco-suisse, composé de plusieurs sociétés innovantes qui exploitent le potentiel des nouvelles technologies. La mission de notre groupe est de révolutionner les finances des gens. Bienvenue dans l’équipe.

Performances du portefeuille

Informations additionnelles

Je copie le portefeuille de Greenbull

Numéro 2 : Strategie de trading Neptune

Plateforme : AvaTrade

Date de début d’activité : Novembre 2019
Performance sur 2021 : 30%
Niveau de risque : 4/7
Investissement minimum : 500€
Abonnement mensuel : 0€

Horizon d’investissement conseillé : Entre 3 ans et 5 ans et plus

Composition du portefeuille

Informations sur la stratégie

Strategie de trading Neptune

Neptune est une stratégie semi-automatique basée sur l’analyse fondamentale et technique. La stratégie fonctionne sur la base de l’indicateur de vague Elliott combiné avec le suivi des tendances et les données globales des marchés financiers. Neptune trade principalement des paires de devises majeures.

Neptune ouvrira des trades en fonction de la tendance de fond une fois que les objectifs intraday sont atteints et, en tant que mesure de contrôle des risques, se couvrira au cas où le marché irait à l’encontre de la direction du trade. Neptune est constamment surveillé par l’opérateur de stratégie.

Performances du portefeuille

Informations additionnelles

Je copie le stratégie de trading Neptune

Numéro 1 : Libor Vasa

Plateforme : eToro

Date de début d’activité : Janvier 2020
Performance sur 2021 : 27%
Niveau de risque : 4/7
Investissement minimum : 200€
Abonnement mensuel : 0€

Horizon d’investissement conseillé : Entre 3 ans et 5 ans et plus

Composition du portefeuille

Informations sur le trader

Je travaille dans l’informatique et je crois fermement à la croissance de ce secteur. J’investis avec un risque faible en général, les transactions pouvant durer de quelques jours à plusieurs mois. J’essaie d’éviter de vendre à perte, même si cela signifie prolonger la transaction. Je prends généralement mes bénéfices à environ 10 %.