Qu’est-ce qu’une stratégie d’investissement défensive ?
Une stratégie d’investissement défensive est une méthode conservatrice d’allocation et de gestion de portefeuille visant à minimiser le risque de perte du principal.
L’essentiel
- Les stratégies d’investissement défensives sont conçues pour offrir d’abord une protection et ensuite une croissance modeste.
- De nombreux gestionnaires de portefeuille adoptent des stratégies d’investissement défensives pour les clients ayant une aversion pour le risque, comme les retraités sans salaire fixe.
- Les investissements typiques d’une stratégie défensive comprennent des obligations à court terme de haute qualité (comme les bons du Trésor) et des actions de premier ordre ou défensives.
Comprendre la stratégie d’investissement défensive
Une stratégie d’investissement défensive implique un rééquilibrage régulier du portefeuille afin de maintenir l’allocation d’actifs prévue. Elle implique également l’achat d’obligations de haute qualité à échéance courte et d’actions de premier ordre, la diversification entre les secteurs et les pays, la mise en place d’ordres stop loss et la détention de liquidités et d’équivalents de liquidités en cas de baisse des marchés. Ces stratégies ont pour but de protéger les investisseurs contre les pertes importantes liées à des baisses importantes du marché.
Les stratégies d’investissement défensives sont conçues pour offrir d’abord une protection et ensuite une croissance modeste.
En revanche, dans le cadre d’une stratégie d’investissement offensive ou agressive, l’investisseur tente de tirer parti d’un marché en hausse en achetant des titres dont la performance est supérieure pour un niveau de risque et de volatilité donné.
Une stratégie offensive peut également comporter des opérations sur options et sur marge. Les stratégies d’investissement offensives et défensives nécessitent toutes deux une gestion active, de sorte que les frais d’investissement et les impôts à payer peuvent être plus élevés que pour un portefeuille géré passivement. Une stratégie d’investissement équilibrée combine des éléments des stratégies défensive et offensive.
Une stratégie d’investissement défensive est l’une des nombreuses options possibles pour gérer un portefeuille. La gestion de portefeuille est à la fois un art et une science. Les gestionnaires de portefeuille doivent prendre des décisions cruciales pour eux-mêmes ou pour leurs clients, en tenant compte des objectifs d’investissement spécifiques et en choisissant une répartition d’actifs appropriée tout en équilibrant le risque et le rendement potentiel.
De nombreux gestionnaires de portefeuille adoptent des stratégies d’investissement défensives pour les clients ayant une aversion pour le risque, comme les retraités sans salaire stable. Les stratégies d’investissement défensives peuvent également convenir à ceux qui n’ont pas beaucoup de capital à perdre. Dans les deux cas, les objectifs sont de protéger le capital existant et de suivre l’inflation par une croissance modeste.
Investissements de la stratégie d’investissement défensive
La sélection d’investissements dans des obligations de haute qualité à échéance courte, comme les bons du Trésor, et dans des actions de premier ordre constitue une tactique solide pour une stratégie d’investissement défensive. Même lorsqu’il choisit des actions, un gestionnaire de portefeuille défensif s’en tiendra à de grands noms bien établis ayant de bons antécédents. Aujourd’hui, ce gestionnaire de portefeuille est plus susceptible de se tourner vers les fonds négociés en bourse (FNB) qui imitent les indices du marché, car ils offrent une exposition à toutes les actions établies dans un seul investissement diversifié.
Un gestionnaire de portefeuille qui adopte une stratégie défensive peut également détenir une grande quantité de liquidités et d’équivalents de liquidités, comme des bons du Trésor et des effets de commerce, qui peuvent aider à suivre le rythme de l’inflation et à protéger le portefeuille dans les marchés baissiers. Cependant, si l’on conserve trop de liquidités et d’équivalents de liquidités, on peut se demander pourquoi les investisseurs paient pour une gestion active en premier lieu.
Les actions défensives sont des actions qui fournissent des dividendes réguliers et des bénéfices stables, quel que soit l’état du marché boursier global. Leurs produits font l’objet d’une demande constante, de sorte que les actions défensives ont tendance à être plus stables pendant les différentes phases du cycle économique. Les actions défensives sont également moins susceptibles de faire faillite en raison de leur solidité relative pendant les périodes de ralentissement. D’un autre côté, la faible volatilité des actions défensives entraîne souvent des gains plus faibles pendant les marchés haussiers et peut conduire à un cycle de mauvais timing du marché.
Les meilleurs portefeuilles défensifs à copier en 2021
Tableau des 3 meilleurs
Investir via un portefeuille de Copy Trading, cela vous permet :
- Un gain de temps. Vous avez une gestion active réalisée par un investisseur professionnel
- Un risque d’erreur amoindrie. Vous laissez votre épargne entre des mains expertes.
- Un suivi régulier. Quoi qu’il arrive, vous avez accès aux performances du trader en temps réel et vous pouvez retirer vos fonds à tout moment.
Voici le top 3 des meilleurs portefeuilles défensifs à copier en 2021 (Mis à jour le 01 Octobre 2021)
Numéro 3 : Quantitative Daiko Markets
Plateforme : Admiral Markets
- Date de début d’activité : Mai 2021
- Performance entre Mai 2021 et Octobre 2021 : 13%
- Niveau de risque : 1/7
- Investissement minimum : 500€
- Abonnement mensuel : entre 10 et 20$ par mois
- Horizon d’investissement conseillé : Entre 1 et 3 ans et plus
Composition du portefeuille
Performances du portefeuille
Informations additionnelles
Numéro 2 : Patryk Peltonen – Slow and Steady
Plateforme : eToro
- Date de début d’activité : Avril 2019
- Performance sur 2021 : 4%
- Niveau de risque : 3/7
- Investissement minimum : 500€
- Abonnement mensuel : 0€
- Horizon d’investissement conseillé : Entre 6 mois et 2 ans et plus
Composition du portefeuille
Informations sur le trader
“ Je surveille les marchés et je fonde mon appétit pour le risque sur les évolutions macroéconomiques et politiques. Cela détermine l’équilibre entre le risque et la couverture. Les transactions ultérieures sur les ETF à risque et à couverture sont basées sur la corrélation des actifs et les indicateurs techniques. Je maintiens les frais eToro au minimum pour maximiser les profits.”
Performances du portefeuille
Informations additionnelles
Numéro 1 : Olivier Danvel
Plateforme : eToro
- Date de début d’activité : Janvier 2017
- Performance sur 2021 : 1,60%
- Niveau de risque : 1/7
- Investissement minimum : 200€
- Abonnement mensuel : 0€
- Horizon d’investissement conseillé : Entre 6 mois et 2 ans et plus
Composition du portefeuille
Informations sur le trader :
“Chers investisseurs, Bonjour !
Gestionnaire de fonds professionnel depuis plus de 20 ans. Je suis l’investisseur populaire le plus copié, spécialisé dans le trading du Forex.
Cette stratégie à faible risque vise des rendements positifs constants (54 mois d’affilée depuis le début) avec des règles strictes de gestion de l’argent.
Mon objectif est de 1% par mois. Je surveille les paires de devises toute la journée pour trouver la meilleure entrée. Il y a une certaine gestion/réduction de la position pour une entrée parfaite.
Le contrôle du risque est une partie importante de ma stratégie, je m’occupe beaucoup des fonds de mes copieurs que je considère comme les miens.”
Performances du portefeuille
Informations additionnelles
Meilleure plateforme de copytrading pour débutant
Dépot minimum : 50$-200$
Date de création : 2007
Score global : 92
eToro est en tête de ce classement pour sa plateforme de copytrading facile à utiliser où les traders peuvent dupliquer les transactions des investisseurs sur plus de 2300 instruments, y compris les titres négociés en bourse, le forex, les CFD et les cryptomonnaies les plus populaires. Lire la description complète
Avantages
- Grand nombre d’investisseurs à copier.
- Vaste gamme de marchés à négocier.
- Plateforme et application intuitives.
Les inconvénients
- Aucune stratégie de trading automatisée.
- Stops, limites obligatoires sur les trades.
Les traders de Forex et de CFD choisissent Admiral Markets pour son excellente formation des investisseurs et ses fonctionnalités MetaTrader avancées, notamment le module complémentaire Supreme et les études de marché via Premium Analytics.
Dépot minimum : 100$
Date de création : 2001
Score global : 83
Grâce à des outils de trading supplémentaires et à une recherche solide, Admiral Markets se distingue des autres courtiers MetaTrader qui n’offrent que peu ou pas de fonctionnalités au-delà de la configuration par défaut. Lire la description complète
Avantages
- Disponibilité du support
- Large gamme de produits couverts
- Plateforme très intuitive
Les inconvénients
- Non disponible pour les clients américains
- Copy Trading encore récent donc peu de données à disposition
